모델포트폴리오란, [자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령] 제98조제2항제2호 전단에 따라 투자일임업자가 투자일임계약을 체결하기 이전에 투자자에게 제시하는 금융상품의 종류ㆍ비중ㆍ위험도 등의 내용이 포함된 운용방법입니다.
투자자 유형별 모델포트폴리오 종류
| 투자자 유형 |
위험등급 |
모델포트폴리오(MP) |
설명서 |
| 적극투자형 |
다소높은위험 |
대구은행 ISA MP설명서(고수익액티브형) |
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| 대구은행 ISA MP설명서(고수익패시브형) |
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| 위험중립형 |
보통위험 |
대구은행 ISA MP설명서(중수익액티브형) |
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| 대구은행 ISA MP설명서(중수익패시브형) |
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| 안정추구형 |
낮은위험 |
대구은행 ISA MP설명서(저수익액티브형) |
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| 대구은행 ISA MP설명서(저수익패시브형) |
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※ (A)- Active / (P)-Passive
Active형과 Passive형의 운용 전략
| 구분 |
운용 전략 |
| Active형 |
동일 위험 내에서 적극적인 자산배분을 통해 시장대비 초과수익을 추구
하는 전략
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| Passive형 |
동일 위험 내에서 적극적인 자산배분 보다는 지역 및 자산 종류의 변화를 통해 위험수준을 낮추면서 안정성을 추구하는 전략 |